Ấn Độ siết chặt quản lý tiền điện tử: Bắt buộc hoàn tất KYC trước ngày 30/6/2025, ai chậm chân sẽ bị xử lý
Thị trường tiền điện tử sôi động của Ấn Độ đang bước vào một giai đoạn mới — nơi mà quy định và minh bạch trở thành từ khóa then chốt. Trong nỗ lực gia tăng giám sát, chính phủ Ấn Độ thông báo một bước đi mạnh mẽ: toàn bộ người dùng tiền điện tử và sàn giao dịch phải hoàn tất cập nhật KYC trước ngày 30/6/2025, nếu không muốn bị xử lý theo quy định.
Cảnh báo từ FIU-IND: Hạn chót đang đến gần
Đơn vị Tình báo Tài chính Ấn Độ (FIU-IND) đã chính thức ban hành yêu cầu cập nhật KYC đối với tất cả các nền tảng giao dịch tài sản kỹ thuật số hoạt động trong nước. Theo FIU, động thái này nhằm ngăn chặn tình trạng trốn thuế và rửa tiền trong không gian tiền mã hóa – một vấn đề đang ngày càng nhức nhối.
Sau khi điều tra, FIU phát hiện nhiều sàn và người dùng vi phạm quy định thuế TDS 1% áp dụng với các giao dịch crypto, khiến chính phủ thất thu đáng kể. Giải pháp được đưa ra là bắt buộc xác minh lại toàn bộ tài khoản, đặc biệt yêu cầu người dùng cung cấp số PAN – một yếu tố quan trọng để truy xuất danh tính và nghĩa vụ thuế.
Các sàn lớn phản ứng ra sao?
Binance, cùng nhiều sàn giao dịch trong nước, đã bắt đầu gửi thông báo đến người dùng, yêu cầu hoàn tất quy trình KYC đúng hạn. Nếu không thực hiện đúng thời gian, người dùng có thể đối mặt với việc khóa tài khoản, thậm chí bị cấm giao dịch.
Đồng thời, Hiệp hội Bharat Web3 đã lên tiếng ủng hộ hành động này, khẳng định đây là bước tiến tích cực để đưa ngành crypto Ấn Độ vào quỹ đạo minh bạch và phát triển bền vững.
Cơ hội cho ai thích nghi sớm
CEO Mudrex, ông Edul Patel, nhận định rằng: “Việc cập nhật KYC cần được đi kèm với giáo dục tài chính rõ ràng hơn về thuế và nghĩa vụ pháp lý. Chúng tôi đang chứng kiến sự trưởng thành thực sự của ngành.”
Giới chuyên gia cũng cho rằng quy định này không chỉ là biện pháp kiểm soát, mà còn là bước đệm để Ấn Độ xây dựng một hành lang pháp lý rõ ràng cho tài sản kỹ thuật số, vốn đang chờ được hoàn thiện bởi Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ (RBI).
Tạm biệt kỷ nguyên “vô chủ”
Thời kỳ tiền điện tử “tự do vô chính phủ” ở Ấn Độ có vẻ đã đến hồi kết. Khi quy định được siết chặt và chính sách minh bạch được áp dụng, những nhà đầu tư và sàn giao dịch hành động sớm sẽ có cơ hội vươn lên mạnh mẽ trong bối cảnh mới.